Platforma inwestycyjna zarządzająca miliardem funtów

Kontekst

Ekrany, na których klienci zakładali rachunki i oglądali portfele, stały na technologii, dla której kończyło się wsparcie: bez poprawek bezpieczeństwa, z coraz mniejszą liczbą ludzi, którzy potrafili ją rozwijać. W systemie pod nadzorem regulatora to nie jest dług do spłacenia kiedyś, tylko ryzyko, które trzeba usunąć w terminie. Zarazem nie ma tu „drobnych” błędów: źle policzona opłata, źle zaksięgowana transakcja albo raport wysłany do niewłaściwego klienta to realne pieniądze i obowiązek zgłoszenia do regulatora, więc przenosiny musiały przejść bez żadnej zmiany w tym, co widzą klienci.

Co zbudowałem

Razem z zespołem SDK Global Ltd przeniosłem kreator zakładania rachunku i pulpity klienta ze starej technologii interfejsu na nową, bez przerwy w działaniu platformy i bez zmiany tego, do czego klienci byli przyzwyczajeni.

Kreator otwierania rachunku inwestycyjnego

• Wieloetapowy proces otwierania rachunku inwestycyjnego: dane osobowe, sytuacja finansowa, cel i horyzont inwestycji, wybór rodzaju rachunku, zgody i dokumenty, każdy etap na osobnym ekranie z widocznym postępem.
• Kolejne pytania zależne od wcześniejszych odpowiedzi, więc klient nie widzi pól, które go nie dotyczą, a rachunek wspólny albo firmowy dostaje własną ścieżkę.
• Sprawdzanie danych przy polu, w którym powstał błąd, a nie na końcu ścieżki. Klient może przerwać i wrócić do kreatora bez wypełniania wszystkiego od nowa.

Pulpity klienta

• Wartość portfela, jego zmiany w czasie na wykresach i podział środków.
• Wykresy przeliczają się razem z danymi, bez odświeżania strony.

Nazwa klienta i szczegóły techniczne pozostają pod umową o poufności.

Efekt

Kreator i pulpity stoją na nowoczesnej, wspieranej technologii: z bieżącymi poprawkami bezpieczeństwa, z ludźmi na rynku, którzy potrafią ją rozwijać, i z możliwością dalszego utrzymywania przez lata zamiast kolejnej przebudowy. Platforma spełnia wymogi bezpieczeństwa regulatora, a przenosiny przeszły bez przerwy w działaniu i bez zmiany tego, do czego klienci byli przyzwyczajeni. Nowy klient zakłada rachunek sam, krok po kroku, a na pulpicie widzi swój portfel bez dzwonienia do doradcy.